Naučíte se vytvářet roční rozpočet v excelové tabulce, která je citlivá na mnoho položek srážky podle daně z příjmu A a také podle plánu C pro malé firmy (což v dnešní době platí pro mnoho lidí). Zahrnutý příklad je určen především pro pár v polodůchodu, oba pracující; zahrnuje tedy účty pro mladší a starší občany související s jejich inkluzí a srážkami z jejich ročních 1040 a státních daňových přiznání. Pokud svůj rozpočet nastavíte podle níže uvedených kroků, můžete upravit vstupy v závislosti na vašich potřebách a vytvořit plán vhodný pro váš konkrétní případ.
Kroky
Krok 1. Otevřete Excel
Před kliknutím na Excel poklepejte na zelené X v doku nebo otevřete složku Aplikace a poté složku Microsoft Office.
Krok 2. Otevřete nový sešit
Název listu, který je úplně vlevo nahoře, pojmenujte „Skutečnosti“.
Krok 3. Do buňky B1 zadejte datum 01/31/16 nebo aktuální rok, pokud není jiný než 2015
Krok 4. Vyberte rozsah buněk B1: M1
Upravit> Vyplnit> Řady řádků Datum> Měsíc> Step_Value 1> OK
Krok 5. Vyberte sloupce B: N, klikněte pravým tlačítkem a klikněte na „Formátovat buňky“
Na kartě Číslo vyberte možnost „Vlastní“. Vyberte $#, ## 0,00;-$#, ## 0,00 se šířkou sloupce 1.
Krok 6. Vyberte rozsah B1: N1, klikněte pravým tlačítkem a klikněte na „Formátovat buňky“
". Na kartě Číslo vyberte možnost" Vlastní ". Vyberte mmmm.
Krok 7. Do buňky N1 zadejte štítek Year-to-Date
Krok 8. Do buňky N4 zadejte vzorec = součet (B4: M4)
Potom Upravit> Zkopírovat vzorec a Upravit> Vložit do rozsahu buněk N4: N110.
Krok 9. Do buněk A1 zadejte následující popisky: A110
Měly by pokrývat všechny potřebné položky rozpočtu:
- ROČNÍ ROZPOČET
-
PŘÍJEM:
- Zdroj 1 - Čisté výplaty bez daně, 401 tis. atd.
- Zdroj 2 - Důvěra v důchod
- Zdroj 3 - Dividendový příjem
- Zdroj 4 - Úrokové výnosy, kromě úspor
- Zdroj 5 - Příjem podle plánu C.
- Zdroj 6 - příjem z pronájmu domu
- Zdroj 7 - Ostatní příjmy z investic/ostatní
- Příjem půjčky na refinancování (REFI)
- Různé Příjem (prodej yardů atd.)
- Ostatní aktiva prodaná za hotovost
- Ostatní aktiva prodaná za hotovostní splátky
- Dárky převedené na hotovost
- CELKOVÝ PŘÍJEM
-
ÚSPORA ZÁZNAMU:
- Počáteční zůstatek
- Přidat: Ze zdroje 1 - výběrových 401K/ostatní
- Přidat: Pravidelné a jiné příspěvky na úspory
- Odpočet: Výběry (nová důvěra: zisk, prodej domova)
- Přidat: Získaný úrok
- Odpočet: Poplatky a platby
- Konečný zůstatek
-
ZÁSADA A MOŽNOSTI:
- Trust Balance
- Nevybratelný zůstatek 401 tis
- Jiné "nedotknutelné" hlavní zůstatky
- Akciové opce, nevyřízené, v odhadované tržní hodnotě
- CELKEM ZÁSADA a MOŽNOSTI
- CELKOVÁ ÚSPORA, ZÁSADA a MOŽNOSTI
-
Přírůstky vlastního kapitálu a výdaje:
- Domů - Úroky z hypotéky / Pronájem, s int.
- Domů - vlastní kapitál, opravy a vylepšení, w/ REFI Princ.
- Přestavba
- Střecha
- Příjezdová cesta
- Domů - údržba
- Údržba zahrady a žlabů
- Údržba kanalizačního potrubí
- Domácí- daň z nemovitosti
- Pojištění domácnosti
- Domů - Ostatní hypotéky související s Exp.
- Domů - Vylepšení a opravy porce
- Domů - Údržba části půjčovny
- Domů - Část daně z pronájmu nemovitosti
- Domů - Pojištění porce nájmu
- Domů - část na pronájem - další výdaje
- Automatické platby - úroky
- Automatické platby -vlastní kapitál
- Pojištění auta s přepravou potravin
- Auto Gas - s přepravou potravin
- Auto olej a barva. s přepravou potravin
- Autoopravy s přepravou potravin
- Licence na auto, poplatky, výdaje na registraci
- Automatické odpisování/zastarávání
- Sys: Mac, telefon, TV, inkoust do tiskárny a Ppr
- Sys: Software & Hardware Equity
- Sys: Other Tech Accessories
- Sys: Odpisy/zastarání
- Zásoby
- Potraviny, příjmy a potraviny (nelze odečíst)
- Stěhování výdajů
- Kreditní karta - platby úroků
- Dlouhodobé splátky půjčky, např. Educatnl. Princ.
- Splátky dlouhodobých půjček, úroky
- Krátkodobé splátky půjčky, jistina
- Krátkodobé splátky půjčky, úroky
- Nástroje: Odpadky a recyklace
- Nástroje: plyn a elektřina
- Pomůcky: Voda
- Lékařské: Doprava, testy a postupy
- Zubní: Včetně dopravy
- Vize a brýle, s přepravou
- Poradenství pro chronické podmínky, s přepravou
- Právní poplatky/záloha atd.
- Další profesní poplatky, poplatky, subscrptns, Mmbrshps
- Kariéra/profesionální knihovna +/nebo software, pomůcky
- Náklady na vzdělávání a školení nejsou proplaceny
- Dary: Církevní a jiné daňově uznatelné
- Dary: neodečitatelné
- Dárkové předměty
- Sched. C - Náklady na účetnictví / účetnictví
- Sched. C - Výdaje na mzdy
- Sched. C - Náklady na výrobu a balení… nebo
- Sched. C - Zásoby COGS & Supplies Expd.
- Sched. C - UPS / Nákladné / S&H a poštovní poplatky
- Sched. C - Výdaje na správu, systémy a komunikaci
- Sched. C - Mktg / propagační / prodejní výdaje
- Sched. C - Výdaje na jídlo a zábavu
- Sched. C - Cestovní výdaje
- Sched. C - Náklady na údržbu zařízení
- Sched. C - Licence, poplatky, výdaje za registraci
- Sched. C - Další internetové výdaje
- Sched. C - Ostatní výdaje
- Další výdaje odečitatelné z daní
- Jiné neodpočitatelné výdaje
- Různé výdaje (= zásoby?)
- Přírůstky vlastního kapitálu a výdaje:
-
ROČNÍ ROZPOČTOVÝ RECAPT:
- Hotovost na ruku: NAD (KRÁTKÝ), počáteční zůstatek
- Celkový příjem
- MÉNĚ: Příspěvek na pravidelné úspory
- PŘIDAT: Výběry z úspor (kromě nového domova)
- MÉNĚ: Přírůstky kapitálu a výdaje
- Hotovost na ruku: NAD (KRÁTKÝ), konečný zůstatek
- (Poznámka: pokud jste na svůj rozpočet KRÁTÍ, musíte utratit méně, získat půjčku a/nebo vydělat více peněz.)
Krok 10. Spočítejte si to
Postupujte podle pokynů v podsekci za leden, zda chcete přidat všechny položky v podsekci (jako PŘÍJEM nebo ÚSPORY) nebo některé odečíst. Poté přeneste podsekci celkem nebo řádkovou položku do spodní části VÝROČNÍ ROZPOČTOVÝ ZÁZNAM a podle toho přidejte nebo odečtěte - pozor, některé jsou zrušeny ze spoření, protože příspěvek na spoření je odpočet z hotovostních plateb a výběr z úspor se přidává do Peníze na ruku.
Krok 11. Zkopírujte lednové vzorce do sloupců C: N
Krok 12. Klikněte na Upravit> Přesunout nebo Kopírovat list
Až budete mít kopii, zopakujte to Budget. Znovu vytvořte další kopii aktuálního listu a pojmenujte ji NAD (KRÁTCE). Odečtěte své skutečné částky od rozpočtu, abyste dosáhli NAD (KRÁTKÝ) kliknutím na buňku B4 NAD (KRÁTKÝ) a zadáním vzorce = Rozpočet! B4-Skutečnosti! B4.
Krok 13. Zkopírujte a vložte vzorec z buňky B4 do oblasti buněk B4: N110
Vymažte všechny prázdné řádky, které jste vložili, abyste neskončili s přeplněnými nulami.
Krok 14. Pamatujte, že pokud vložíte nebo odstraníte řádkovou položku řádku na Skutečnosti nebo Rozpočet, musíte vložit nebo odstranit stejný řádek také na oba další dva listy a podle toho upravit vzorce
Krok 15. Zvažte poznámky k tomuto příkladu:
- Tento pár / rodina dostává alespoň 1 výplatu, pravděpodobně nejméně 2.
- Také jim zbyla doplňková důvěra.
- Mají další investice a jsou velmi šetrné.
- Vlastní malý podnik, který hlásí podle plánu C formuláře 1040.
- Vlastní svůj vlastní dům a pronajímají si pokoj, aby si také doplnili příjem; nájemce také místo peněžitého nájmu dělá domácí práce a vaření atd.
- Nedávno refinancovali svůj domov, aby využili výhod nízkých úrokových sazeb a provedli přestavbu, opravu příjezdové cesty a opravu střechy.
- Refi však nebylo tolik, kolik chtěli, takže měli prodej na dvoře a také prodali některá rekreační vozidla a majetek svého mládí-jsou v polodůchodu-a také prodali jedno ze svých dvou aut. Buď si koupí menší dům, nebo odejdou do seniorské komunity - ještě se nerozhodli, které.
- Mají však vybudované spravedlivé „hnízdové vejce“na odchod do důchodu, kterému by se chtěli co nejdéle vyhýbat.
- Nyní tedy jeden z nich platí kamarádce, aby ji převezla na schůzky k lékaři a zubaři, na nákupy do obchodu s potravinami atd., A to vše bylo zpracováno na základě ujetých kilometrů s částkami započtenými do oprav, pojištění a poplatků atd.
- Její manžel, ačkoli pracoval a pomáhal jí s provozováním malého podniku, se vrátil do školy a letos bude muset začít splácet půjčku na vzdělání. Jeho zaměstnavatel pokryl většinu nákladů na texty a školní potřeby, ale ne notebook nebo domácí počítač, který si koupil a který také používá ve svém domácím podnikání, a má zapnutou kariérní knihovnu a další profesionální software (který je odečitatelný nad částku, která byla proplacena) zaměstnavatelem).
- Pár má určité zdravotní, vizuální a další fyziologické problémy - vše odpočitatelné, stejně jako dopravu do a z kanceláří.
- Pár je politicky aktivní, ale tyto výdaje nejsou ve většině případů odečitatelné.
- Pár vyžaduje pomoc s určitými aspekty vedení účetnictví a účetnictví pro malé firmy a také si najali asistenta produkce na částečný úvazek, takže potřebovali pomoc se vyrovnáním se všemi mzdovými otázkami, pojištěním a otázkami lidských zdrojů.
- Nová společnost bude fungovat částečně přes internet prostřednictvím webové stránky, která je ve vývoji, za „jednorázový“poplatek, který je odpočitatelný.
- Plánují pomocí Excelu pomoci s rozpočtem svých obchodních i osobních finančních aktivit zkopírováním těchto účtů do druhého a třetího listu. Karta nebo list úplně vlevo bude obsahovat Aktuální částky, prostřední list bude obsahovat Rozpočet částky a list zcela vpravo vypočítá rozdíl jako PŘES POD) množství. Díky tomuto sešitu, listu o peněžních tocích, rozvaze a výkazu zisku a ztráty budou mít k dispozici přehledy, které potřebují nejen k tomu, aby zůstali na špičce svého podnikání, ale také aby si odečítali všechny srážky na svých daňových formulářích, na které jsou legálně oprávněné, pokud udržují své soubory, účetní knihy a potvrzení v dobrém stavu.
- Všimněte si, že protože tento dokument je určen pro lidi v polodůchodu, obsahuje mnoho daňových položek, kterým čelí jiní lidé s méně roky práce za sebou (ale může jim chybět obrovská položka, jako je denní péče), stejně jako řešení mnoho starostí mnoha starších občanů.
- Následuje rozpočet pro pár v důchodu. Všimněte si, že položky, které mají Počáteční zůstatek a Koncový zůstatek, mají Počáteční zůstatek převedeny do zcela pravého sloupce YTD, který se jinak sčítá napříč, s výjimkou řádku Koncový zůstatek, který se sčítá dolů svisle. Sloupec Rok k datu se většinou pohybuje horizontálně. Měsíce duben až říjen jsou vyplněny, ale skryty.
-
ROZPOČET NAHORU 160829_2 1 -
BOTTOMOVA TOP 2_1 -
BOTTOM'S BOTTOM_21
Tipy
- Pomůže vám získat Amortizační listy půjček pro všechny půjčky, které si vezmete, nebo platby s úrokovou částí, kterou děláte. Informace o tom, jak amortizovat půjčku v Excelu, najdete také v článku Připravte plán amortizace v Excelu.
- 1 Možná budete chtít uvést svou hrubou výplatu a všechny srážky z ní, zejména. pokud máte vysoké odečitatelné příspěvky zaměstnanců na zdravotní plán společnosti atd., nebo si přejete sledovat některé další poplatky / příspěvky / srážky atd. nebo možná náhradu zaměstnavatele za výdaje na vzdělání, uniformy atd.
- 2 COGS = Náklady na prodané zboží = Počáteční zásoby + Nákupy = Celkem k dispozici, méně: Končící inventář = Náklady na prodané zboží na typ jednotky, tj. Je vedena samostatná účetní kniha pro sledování nákupů, zásob a COGS každého typu jednotky, pokud není je proces zakázky. Do COGS je přidán náklad a náklady na návratnost prodeje jsou odhadovány (pokud je odhadována rezerva na návratnost prodeje) a vráceny proti COGS, pokud vám to CPA doporučí, v závislosti na úrovni vašich zkušeností s návratností. Dopravné je součástí Počátečních nákladů na zásoby, pokud je absorbováno vámi, kupujícím. Slevy na podmínky, jako jsou „2% 10 dní, čistá částka 30“, se odečítají pouze v případě, že jsou v Počátečním soupisu uvedeny úplné náklady (nechcete zdvojnásobit počet použitých slev - některé společnosti to zobrazují v sekci Finance, spíše než část Náklady, protože se jedná o manažerské rozhodnutí o peněžních tocích). Náklady na vyrobené zboží se skládají ze sledování surovin, nedokončené výroby a sledování inventáře hotových výrobků, možná s alokací přímé a nepřímé práce, režie atd. - viz nedávný Nákladové účetnictví text a/nebo absolvovat kurz a/nebo nechat účetního/CPA nastavit proces a účty za vás.
-
Možná budete chtít rozdělit také následující výdaje:
- Recepty / spoluúčast - odpočitatelné
- Uniformy a chemické čištění - odpočitatelné
- Praní / chemické čištění - nelze odečíst
